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2023年央行人民银行政策和金融法律法规测试题库及部分答案

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电信网络诈骗的认识与防范

一、确保内部安全
(一)电信网络诈骗概念
(二)电信网络诈骗案件案发形势
(三)常见高发电诈案件类型
(四)如何分辨及防范
二、致力外部安全
(一)几种和银行从业相关类诈骗的详细特征
1、投资理财类诈骗
2、冒充人民银行、银保监的关闭服务类诈骗
(二)风险客户特征识别
1、被害人特征:慌张、着急,急于转账,一般年龄较大;或者有大额现金转账业务;不认识转账对象
2、嫌疑人特征:成群结队,2或3人以上前来开立账户,用来跑分洗钱。组织者一般在银行门口徘徊。多为外地户籍,不能明确说明办
电信网络诈骗的认识与防范 一、确保内部安全 (一)电信网络诈骗概念 (二)电信网络诈骗案件案发形势 (三)常见高发电诈案件类型 (四)如何分辨及防范 二、致力外部安全 (一)几种和银行从业相关类诈骗的详细特征 1、投资理财类诈骗 2、冒充人民银行、银保监的关闭服务类诈骗 (二)风险客户特征识别 1、被害人特征:慌张、着急,急于转账,一般年龄较大;或者有大额现金转账业务;不认识转账对象 2、嫌疑人特征:成群结队,2或3人以上前来开立账户,用来跑分洗钱。组织者一般在银行门口徘徊。多为外地户籍,不能明确说明办
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水塘抽水、垃圾、清淤方案
背景介绍:该工程特点紧邻老街区,北侧为近年城市改造而成的淮海大街及沿街二层建筑,以及密集的违章建筑;东侧、南侧及西侧南端均为高密集的居民区;西侧北段为受保护的的老镇政府和老人民银行等部分建筑均为历史性建筑,思源湖四周所有建筑均为60-80年代高密度建筑民居,思源湖现状居民沿岸违章搭建棚、厕所,环境脏乱差现水系岸边地面多为生活垃圾、污水施工期间周边民居一直排放,湖岸边多为弹簧土,地下土层结构不均匀,湖周边巷道狭窄局部最宽处也仅有3-4米以下,对于施工交通路道复杂结合以上多种情
水塘抽水、垃圾、清淤方案 背景介绍:该工程特点紧邻老街区,北侧为近年城市改造而成的淮海大街及沿街二层建筑,以及密集的违章建筑;东侧、南侧及西侧南端均为高密集的居民区;西侧北段为受保护的的老镇政府和老人民银行等部分建筑均为历史性建筑,思源湖四周所有建筑均为60-80年代高密度建筑民居,思源湖现状居民沿岸违章搭建棚、厕所,环境脏乱差现水系岸边地面多为生活垃圾、污水施工期间周边民居一直排放,湖岸边多为弹簧土,地下土层结构不均匀,湖周边巷道狭窄局部最宽处也仅有3-4米以下,对于施工交通路道复杂结合以上多种情
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